台灣掛牌ETF檔數已達百檔,ETF應不再視作單純的投資商品,而是走向投資組合、投資策略、解決方案,從短期到中、長期,低費率到中、高費率,低波動到中、高波動或低收益到中、高收益等不同面向,建構出完整資產配置的策略工具。

元大投信著眼這一需求,建置ETF自動化投資平台,讓ETF客戶或未來潛在客戶,只要加入這個平台,便能隨時掌握一手投資資訊,獲得ETF基本教育,享有不同ETF產品策略、投資組合及解決方案。

重大事件&投資策略

目前台灣ETF已發展到多空都可操作,又有多元資產類別,當國際或國內發生重大事件,台灣投資人都有相對應的投資工具可以應用,在元大ETF自動化平台,會列出未來將發生的重大事件時程表,並提出因應投資策略,提供客戶參考。

舉例來說,聯準會(Fed)可能再次升息,在升息前中後,可能影響股、匯、債市場變動,相關因應投資策略與對應投資工具,都會提供投資人參考。

台灣ETF市場發展至今,與國外ETF最特別的差異,甚至是全球僅見現象,在於台灣槓桿╱反向ETF規模,比原型ETF規模來得大。

舉例來說,元大台灣50反1(00632R)規模超越元大台灣50,陸股槓桿二倍ETF規模,也超越原型ETF的規模,說明台灣投資人的偏好跟國外投資人不完全相同。

因此,在提供投資策略、投資組合或解決方案,元大投信平台除了投資人熟悉的原型ETF,也會納入槓桿╱反向ETF,提供對應交易策略,這預期也是未來提供交易策略的主要特色。

指數地圖提供完整產品線與總經指標

以元大投信來說,目前元大投信ETF檔數已經有38檔,未來產品線仍將會持續擴充,因此ETF自動化平台推出「指數地圖」,針對既有產品線進行說明,希望能夠讓客戶更加了解各項產品的特色、優勢,以及產品內容,持股明細、產業分配等詳細資料也一併揭露。

除了提供完整的產品資訊,該平台還將納入主要市場的重要總體經濟指標,藉由總經指標訊號,幫助客戶了解經濟指標發生變化時,對市場的影響性及最適化投資策略,投資人可善用不同產品因應。

ETF基本教育擴展潛在客戶

元大投信認為,未來ETF市場還有成長機會,但在大幅成長來臨前,勢必要透過不斷的市場教育,讓更多人認識與了解ETF,進而能運用ETF投資。

未來不論是因應年金改革、中長期退休理財規劃、子女教育基金等各種人生目標,都可利用ETF從事紀律投資,提高理財效率。

(全文摘錄自2017/12/20上市的《機器人崛起AI人工智慧理財新標竿》一書)

【2018-01-03╱經濟日報╱B2╱基金】

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