境外金融業務被列最容易洗錢途徑,金管會今年將盯上「三O」(OBU、OIU、OSU),首度同步將「三O」列今年度金檢重點項目,將了解金融業有無重新審視客戶身分,對高風險客戶有無強化審查、持續監控等。

根據法務部初步提出的國家風險評估報告,最容易被利用為洗錢路徑的行業別,包括本國銀行、境外金融業務及公司型態等三大類。境外金融業務主要是國際金融業務分行(OBU)、國際保險業務分公司(OIU)及國際證券業務分公司(OSU)。

為因應新一輪國際防制洗錢評鑑,金管會決定,將OBU、OIU及OSU同步列入今年度檢查重點項目,這也是金管會開放「三O 」設立以來,首度全面列金檢重點。

OBU部分,重點將了解有無妥適辨識高風險客戶,並強化確認客戶身分審查程序及持續監控,以及有無勸誘客戶設立境外法人,或推介設立境外法人的代辦公司給客戶等。

OIU部分,將了解客戶風險程度較高業務,是否採取與該風險相稱的強化審查措施等;OSU部分,重點則是對於辦理境外客戶確認身分程序,是否符合OSU管理辦法等相關規定。

除此,去年金管會修改相關規定,強化對OBU的客戶開戶規定要求,對於法人客戶的「實質受益人」也須辨識,以了解背後真正掌控的人;OIU及OSU開戶,也要求須持雙證件等。

金管會並要求金融業在去年底前,全面重新檢視所有客戶,是否符合新規定。

因此,對於OBU、OIU及OSU客戶,是否確實重新檢視及執行情況,也將是檢查人員關注的重點。。

官員表示,金管會希望儘速在年底前完成重新檢視,但因每家銀行碰到的情況都不同,實際會視個案情況而定,最重要是要看金融業是否有確實執行。

【2018-01-04╱經濟日報╱A5╱焦點】

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